Как определить свой риск профиль на финансовом рынке

Как участнику торгов определить свой риск-профиль.

 

Этот момент особенно важен для новичков – трейдеров или инвесторов. Как правило, опытные инвесторы и трейдеры, которые на рынке не первый год, определили свой риск-профиль и придерживаются его довольно давно. Это позволяет им торговать и инвестировать достаточно эффективно в рамках их стратегий. Для определения своего риск-профиля необходимо обозначить для себя границы убытка, которые для вас приемлемы. Например, вы не готовы видеть в своем портфеле просадку больше чем на 10%, значит, ваш портфель однозначно не должен состоять только из акций, поскольку акции достаточно волатильны, и могут показать, как приличную доходность, так и принести существенный бумажный убыток.

 

Научитесь действовать в соответствии со своим риск-профилем.

 

Если ваш риск-профиль определен вами самостоятельно или с помощью анкеты в брокерском приложении, пора действовать. Как правило, риск-профилей выделяется всего 3.

1. Агрессивный
2. Умеренный
3. Осторожный

 

В первом случае наверняка стоит уделить большое внимание отдельным акциям, в портфеле такого инвестора количество отдельных акций может превышать 70 %, оставшиеся 30 – это облигации, как корпоративные, так и ОФЗ, а также фонды. Различные «страновые» ETF, например, ETF на акции США или Германии.

 

Во втором случае количество акций уже должно быть в пределах 50 % от всех активов в портфеле, и по 25 % на облигации и различные ETF.

 

В третьем случае портфель должен быть составлен очень консервативно. 75 % облигаций, в это число должны входить и корпоративные облигации, порядка 10-15 %, ну а оставшиеся 25 % - это акции и фонды, причем акций должно быть не более 10 %, оставшиеся 15 % в портфеле можно отдать фондам.

 

Как избежать неточностей при определении рисков, которые вы готовы понести?

 

Самое важное при определении своего риск-профиля максимально точно определить тот уровень риска, на который вы готовы идти, какую часть капитала реально готовы потерять в случае неблагоприятного исхода ваших инвестиций или торговли. Здесь нужно реально оценить свои силы свою готовность идти на риск. Новички часто недооценивают психологическую составляющую работы на фондовом рынке, причем не важно, инвестируют они в долгую, или занимаются трейдингом. Изначально может казаться, что увидеть в портфеле – 25 % - это легко и можно легко это пережить. Однако практика показывает, что это не так. Многие новички, увидев даже незначительные показатели убытка, теряют голову и начинают распродавать свои активы.