Как защитить свой капитал на рынке?

Проблема защиты собственного капитала на бирже одинаково значима как для трейдеров, так и для инвесторов, поскольку никому не хочется терять свои деньги. Главными способами защиты капитала на бирже являются, конечно же, те механизмы, которые предусмотрены непосредственно биржей. Прежде всего это возможности выставления ордеров «стоп-лосс» и «тейк-профит», которые позволяют контролировать размер получаемой прибыли и размер возможных убытков.

 

Нерыночные возможности защиты капитала

 

Защита капитала является важным этапом в деятельности как трейдера, так и инвестора, ведь сначала нужно сохранить, а уже потом приумножить. Психологический фактор играет заметную роль в сохранении капитала. Важно заметить, что в наиболее тяжелые для финансовых рынков времена, когда наблюдается коррекция и происходят частые просадки в цене на активы, соблазн избавиться от своих просевших акций наиболее велик. Тяжело видеть, как тает капитал, хочется поскорее все продать и сохранить хотя бы часть своего депозита. Но такая стратегия оправдана лишь с точки зрения трейдинга, ведь редкий трейдер готов долго держать просевшие бумаги и ждать, пока их цена вернется к изначальным значениям. А вот для долгосрочного инвестора, горизонт инвестирования которого часто составляет несколько лет и более, просадки и коррекции на фондовом рынке часто не так критичны.

 

Как распределить капитал, чтобы не потерять?

 

Данный раздел статьи посвящен, прежде всего, долгосрочным инвесторам. Самой распространенной стратегией зашиты капитала является диверсификация по классам активов или по странам. Для того, чтобы максимально эффективно распределить средства внутри инвестиционного портфеля, необходимо в равных долях вложить их в разные классы активов. Например: 25 % - акции, 25 % - облигации, 25 % - ETF на золото, 15 % - ETF на акции компаний США, 10 % - ETF на акции немецких компаний. (Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!). Подобный состав инвестиционного портфеля является достаточно диверсифицированным и считается хорошо защищенным.

 

Однако, при формировании инвестиционного портфеля необходимо учитывать, прежде всего, собственные инвестиционные цели и горизонт инвестирования. И исходя из этих данных формировать состав своего портфеля. Всегда с осторожностью стоит относиться к любым инвестиционным рекомендациям. Надежнее изучить инвестирование самостоятельно и принимать финансовые решения, основываясь исключительно на собственных представлениях об инвестировании.